Защита прав инвестора: due diligence долга перед покупкой | ЦФА-Центр
## Почему due diligence критически важен для инвестора Покупка долга «вслепую» — это потеря денег. Должник может быть в стадии ликвидации, активы выведены, КДЛ невозможно привлечь, срок исковой давности пропущен. Наш сервис проводит комплексную юридическую проверку: 1. Проверка должника: статус в ЕГРЮЛ, признаки банкротства, исполнительные производства. 2. Проверка активов: недвижимость, транспорт, дебиторка, счета (выписка ЕГРП, ГИБДД, ФССП). 3. Проверка КДЛ: кто контролировал должника, признаки вывода активов, субсидиарная ответственность. 4. Проверка судебной стадии: есть ли решение, вступило ли в силу, сроки предъявления исполнительного листа. ## Чек-лист due diligence для инвестора | Что проверять | Какие документы запросить | Риск, если не проверить | |--------------|--------------------------|------------------------| | Должник (юрлицо) | Выписка ЕГРЮЛ, устав, бухгалтерская отчетность | Ликвидация, банкротство, отсутствие активов | | Активы должника | Выписка ЕГРП (недвижимость), ГИБДД (транспорт), счета | Невозможность взыскания, пустой должник | | Судебная стадия | Решение суда, исполнительный лист, картотека арбитражных дел | Пропуск сроков, невступивший в силу акт | | Сделки должника | Договоры, акты, банковские выписки за 3 года | Вывод активов, подозрительные цессии | | КДЛ / бенефициар | Выписка ЕГРЮЛ, корпоративные документы, переписка | Невозможность субсидиарной ответственности | ## Типичные ошибки инвесторов (риски) | Ошибка инвестора | Последствие | |--------|-------------| | Покупка долга без судебного акта | Придется тратить время и деньги на суд, риск отказа | | Игнорирование банкротства должника | Сделка может быть оспорена, деньги потеряны | | Покупка без анализа КДЛ | Упущена возможность взыскания с контролирующих лиц | | Игнорирование срока исковой давности | В иске будет отказано (ст. 199 ГК РФ) | | Покупка «мертвого» долга (без активов) | Невозможность взыскания, потеря инвестиций | ## Как проходит юридическая проверка (процесс) 1. Первичное описание: Вы отправляете описание долга, номер дела или документы. 2. Проверка документов: Юристы анализируют договор, акты, решение суда на соответствие ГК РФ, ГПК РФ, АПК РФ. 3. Анализ должника: Проверка статуса в ЕГРЮЛ, наличия банкротства, исполнительных производств. 4. Анализ активов и КДЛ: Поиск недвижимости, транспорта, счетов, проверка контролирующих лиц. 5. Оценка юридической логики сделки: Перспективы взыскания, риски оспаривания, возможность субсидиарки.Не верьте юристам на слово — проверяйте сами
Юридический рынок полон обещаний: «взыщем 100%», «вернём все деньги». Но взыскание долгов с юрлиц — сложный процесс, результат которого зависит от множества факторов. Требуйте письменный договор с перечнем услуг, проверяйте судебную практику юриста в kad.arbitr.ru. Не платите 100% предоплату до результата.
ИИ-юрист подготовит документ за 149 рублей
Загрузите фото материалов дела или опишите ситуацию — ИИ-юрист на помощник-судьи.рф за 149 рублей подготовит иск, заявление, жалобу с правильными ссылками на законы и расчётами. Вам останется только проверить и подать.
## FAQ ### Можно ли купить долг без проверки документов? Технически да, но юридически крайне рискованно. Защита прав инвестора невозможна без due diligence. ### Сколько времени занимает проверка? Предварительная проверка занимает 3-5 рабочих дней. Полный due diligence — до 15 рабочих дней. ### Можно ли вернуть деньги, если должник без активов? Если есть признаки контроля со стороны КДЛ — да, через привлечение к субсидиарной ответственности. ### Что такое субсидиарная ответственность КДЛ? Это возможность взыскать долг компании с ее контролирующих лиц (директора, учредителя, бенефициара) при банкротстве (ст. 61.11 ФЗ-127). ## Важное уточнение Материал описывает юридическую логику проверки актива и не является инвестиционной рекомендацией. Перед сделкой необходимо оценить документы, должника, активы, судебную стадию, сроки и риски взыскания. ## Что проверить инвестору перед покупкой долга - [ ] Наличие вступившего в силу решения суда - [ ] Срок предъявления исполнительного листа (3 года, ст. 21 ФЗ-229) - [ ] Статус должника (не ликвидируется ли, нет ли банкротства) - [ ] Наличие активов (выписка ЕГРП, ГИБДД, счета) - [ ] Проверка КДЛ (выписка ЕГРЮЛ, признаки контроля) - [ ] Срок исковой давности (3 года, ст. 196 ГК РФ) - [ ] Отсутствие подозрительных сделок за 3 годаНаш сервис — юридическая проверка долгов от 50 млн рублей
Если долг превышает 50 млн рублей, есть риск субсидиарной ответственности или требуется анализ КДЛ — обратитесь в Наш сервис. Мы проводим юридическую проверку должника, активов, сделок и перспектив взыскания. Без оферты, без обещаний доходности — только правовая защита кредитора.
Наш сервис — юридическое сопровождение
## Рекомендации по проверке активов (2026) 1. Проводите комплексный анализ финансового состояния должника перед покупкой долга. 2. Проверяйте актуальность Обзоров ВС РФ и Пленумов по банкротству. 3. Учитывайте риски субсидиарной ответственности КДЛ при оценке перспектив взыскания. 4. Юридическая проверка должна включать анализ реальности сделок за 3 года. 5. Не полагайтесь только на данные ЕГРЮЛ — проверяйте цепочки владения и бенефициаров.Прочитайте закон сами
Не верьте нам на слово — откройте закон и прочитайте. 15 минут чтения сэкономят недели судебных ошибок. У нас на сайте опубликованы полные тексты всех кодексов РФ с практическими разъяснениями — бесплатно, без регистрации.
ИИ-юрист за 149₽ — создайте юридический документ за 2 минуты. Нейросеть подготовит иск, договор или жалобу с правильными ссылками на законы. Создать документ.
ИИ-юрист за 149₽
Создайте иск, договор, жалобу или любой юридический документ за 2 минуты
Создать документ за 149₽Сложный случай?
Если долг превышает 50 млн ₽, есть риск субсидиарной ответственности или требуется юридическая проверка должника — обратитесь в ЦФА-Центр.
ЦФА-Центр — юридическое сопровождение